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Bloqueo de cuentas bancarias: próximo 30 de abril.
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Los bancos están amenazando
masivamente a sus clientes, tanto personas físicas como empresas, con bloquear
sus cuentas el próximo 30 de abril de 2015 si no han procedido a facilitar la
información adicional solicitada. Algunos bancos incluso amenazan con rescindir
cualquier tipo de relación posterior.
Todo empezó cuando el pasado 28 de
abril de 2010 entró en vigor la normativa sobre prevención de blanqueo de
capitales. El plazo para su adaptación era de cinco años y esos cinco años
terminan el próximo 30 de abril.
Bloqueo de cuentas bancarias. Cómo evitarlo
Aparentemente la única manera de
evitar el bloqueo de cuentas bancarias es habiendo aportado previamente el
documento de identidad para su escaneo (ojo, QUIEREN EL ORIGINAL, nada de
fotocopias) y un justificante de la actividad económica. Los bancos están
obligados, entre otras cosas, a tener debidamente identificados (y controlados)
a sus clientes y con toda la documentación digitalizada.
Dicen que a fecha de hoy todavía
quedan por regularizar más de ocho millones de cuentas, por eso es fácil que su
banco haya intentado ponerse en contacto con usted por e mail, SMS, o incluso
llamadas telefónicas directas. Les urge solucionarlo.
Algunas de las cartas de los bancos a
sus clientes incluyen frases como estas:
[box type="info"] «Tal y
como recoge la normativa, de no tenerlo disponible antes del 30 de
abril, nos veremos obligados a bloquear sus cuentas automáticamente e,
incluso, a cancelar la relación de negocios», «Incluso en el futuro, en virtud
de lo establecido en la propia ley, nos veríamos obligados a finalizar la
relación de negocio con usted, lo que no deseamos».[/box]
[box type="warning"] CAIXABANK anticipó por su cuenta
el plazo final y obligó a sus clientes a regularizar antes del 30 de abril de
2015, lo cual ya comenté en este blog cuando decidí cancelar la cuenta
después de que me la hubieran bloqueado ilegalmente. Puesto que la ley da de
plazo hasta el 30 de abril de 2015, pienso que es ilegal cualquier bloqueo
anterior al vencimiento.[/box]
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